كل ما تريد معرفته عن الاستثمارات العقارية

تعد الاستثمارات العقارية واحدة من أكثر أنواع الاستثمارات التي تتميز بالاستقرار ولهذا السبب فإنها تتسم بجذب الكثير من المستثمرين إليها من كافة أنحاء العالم بالإضافة إلى تحقيقها لعوائد مالية عالية على المدي الطويل كما أن هناك بعض الناس يعتبرونها بمثابة وسيلة آمنة للحفاظ على رأس المال وخاصة في ظل التقلبات والأزمات الاقتصادية التي تعيشها الأسواق المالية العالمية بصفة عامة.

ما هي الاستثمارات العقارية

الاستثمارات العقارية هي عملية شراء أو امتلاك العقار سواء كانت مباني أو أراضي وذلك بهدف تحقيق أرباح أو زيادة قيمة رأس المال بمرور الوقت بسبب ارتفاع تكاليف العقارات على المدي البعيد، وتتنوع الاستثمارات فيما بينها بحسب نوع العقار والأهداف الاستثمارية، وتتضمن عادة الأنواع التالية:

• العقارات التجارية: تتضمن المتاجر، والمكاتب، والمبان التجارية ويتم تأجير تلك الأنواع العقارية للشركات والمؤسسات وتجدر بنا الإشارة إلى أنها تحقق عوائد مالية عالية مقارنة بالعقارات السكنية.
• العقارات السكنية: وهو النوع الشائع من الاستثمار العقاري وتشتمل على شراء المنازل والفيلات والشقق للاستخدام الشخصي أو بهدف التأجير مما يوفر دخل ثابت من الإيجارات.
• العقارات الصناعية: تتضمن المستودعات والأراضي الصناعية وكذلك المصانع، ويتميز هذا الأنواع من الاستثمار استقرار كبير بفضل العقود الإيجارية الطويلة المدي.
• الاستثمار العقاري المختلط: يسمي أيضًا “استثمار العقارات المتعددة” أو “المحافظ العقارية المتنوعة” ويهدف إلى تحقيق عوائد مالية عالية عن طريق توزيع الاستثمارات على عدد مختلف من العقارات التي قد ذكرناها سابقًا ومن ضمن مزايا الاستثمارات العقارية المختلطة هو توفير حماية من تقلبات السوق من خلال توزيع الاستثمارات على أصول عدة.

مميزات الاستثمارات العقارية

ما لا شك فيه هو أن الاستثمار العقاري يتمتع بمجموعة من المميزات التي على أثرها يتم جذب الكثير من المستثمرين إليه من مختلف الجنسيات، ومن بين تلك المميزات ما يلي:

• فرصة لتحقيق أرباح سريعة: يمكن للمستثمرين العقاريين تحقيق مكاسب مالية جمة وسريعة من خلال شراء وبيع العقارات بأسعار تفوق تكلفة الشراء.
• حماية ضد التضخم: يعتبر العقار من الأصول التي توفر حماية فعالة ضد التضخم إذ تميل قيمته إلى الارتفاع على المدى الطويل مع ارتفاع التكاليف والأسعار على حد سواء.
• تنويع المحفظة الاستثمارية: الاستثمار العقاري يعتبر أحد الوسائل الهامة لتنويع محفظتك حيث أنها تقوم بالتقليل من المخاطر من خلال توزيع استثماراتك على أصول مختلفة.
• توفير دخل نقدي ثابت: من خلال تأجير العقارات يمكنك الاستفادة من تدفق نقدي ثابت يمكنك استخدامه لتغطية نفقات أخرى أو لزيادة استثماراتك.
• الاستفادة من الرافعة المالية: يتيح لك الاستثمار العقاري شراء أصول بقيمة أكبر من رأس المال المتاح لديك مما يساهم في تعزز قدرتك على الاستفادة من الفرص الاستثمارية الكبيرة.

فوائد الاستثمار العقاري

التفكير في الاستثمار العقاري بحد ذاته يعتبر خطوة جيدة إذ أثبتت التجارب أن الاستثمار العقاري يعتبر بمثابة الملاذ الآمن للحفاظ على قيمة الأموال بسبب احتمالات الخسارة فيه التي تكون شبه معدومةـ وفيما يلي أهم فوائد الاستثمار العقاري:

الحفاظ على قيمة الأموال

تعتبر العقارات من الأصول الثابتة التي لا تفقد قيمتها بسهولة حتى في ظل الظروف الاقتصادية الصعبة لذا فإن الاستثمار في العقارات يظل من أفضل الطرق التي تضمن الحفاظ على قيمة أموالك.

مصدر ثابت ومستمر للدخل

يوفر الاستثمار العقاري دخلاً ثابتًا للمستثمرين من خلال الدخل السلبي حيث يمكن تأجير العقارات والحصول على دخل شهري أو سنوي منتظم.

الحماية من آثار التضخم الاقتصادي

التضخم يؤدي إلى ارتفاع كبير في الأسعار بمختلف المجالات مما يؤثر على القدرة الشرائية ولكن عند استثمارك في العقارات تكون في مأمن حيث ترتفع قيمة العقارات بمعدل يفوق غالبًا نسبة التضخم بحسب رأي الخبراء الاقتصاديين مما يحافظ على قوة أموالك وقيمتها.

الربح السريع

يتميز السوق العقاري بنشاط مستمر مما يتيح فرصة تحقيق عوائد مالية سريعة لهذا السبب إذ يعد الاستثمار العقاري وسيلة فعالة للحصول على أرباح سريعة مقارنة بالأنشطة الاستثمارية الأخرى.

زيادة مستمرة في قيمة المال

نظرًا للطلب المتزايد على العقارات فإن فيمتها ترتفع باستمرار مما يضاعف ذلك من قيمة استثماراتك بمرور الوقت هذا بالإضافة إلى إمكانية تأجير العقار لتحقيق دخل إضافي أو بيعه لاحقًا بسعر أعلى.

وسيلة للحصول على التمويل والقروض

العقارات تعتبر أداة قوية للحصول على تمويل أو قروض إذ يمكن استخدام قيمة العقار كضمان للحصول على هذه التسهيلات المالية بسهولة.

انخفاض الضرائب المفروضة

من أهم مميزات الاستثمار العقاري هو أن الضرائب المفروضة عليه قليلة مقارنة بالضرائب التي يتم فرضها على الأنشطة الاستثمارية الأخرى.

تنوع الفرص الاستثمارية

من أبرز فوائد الاستثمار العقاري هو تنوع الفرص المتاحة حيث يمكنك استثمار أموالك في عدة مجالات كما تتعدد طرق تحقيق العوائد المالية سواء من خلال إعادة البيع أو التأجير.

بناء الثروة بمرور الوقت

إذا اخترت عقارًا ذو جودة جيدة وسعر تنافسي لبدء استثمارك العقاري وأجريت عليه بعض الإصلاحات والتطويرات سوف تزداد قيمته بمرور الوقت مما يتيح لك فرصة بيعه لتحقيق أرباح كبيرة.

التحكم في استثمارك

عند الاستثمار في العقارات تمتلك القدرة على التحكم الكامل في استثمارك إذ يمكنك تحديد سعر عقارك واتخاذ قرارات البيع والشراء والبحث عن الفرص المناسبة على عكس الاستثمار في الأسهم حيث لا تمتلك أي قرار أو قدرة على التحكم في سعر السهم.

كيف استثمر في العقارات

هناك عدة طرق للاستثمار في العقارات ولكل طريقة منهم الميزات والعيوب، وفيما يلي توضيح لهذه الطرق لمساعدتك في اختيار الاستثمارات العقارية الأفضل لك، وتتضمن ما يلي:

الاستثمار العقاري المباشر

هذا النوع يهدف بشكل رئيسي إلى تحقيق أرباح عالية من خلال شراء العقار مباشرة إما للتأجير أو لإعادة بيعه بسعر أعلى وهو يتطلب رأس مال كبير وخبرة جيدة في الاستثمار العقاري.

المميزات:

• تنوع المحفظة الاستثمارية.
• تحقيق عوائد مرتفعة.
• الحماية من التضخم.
• السيطرة الكاملة في العقار.

العيوب:

• التعامل مع تعقيدات السوق العقاري.
• الإجراءات القانونية والضريبية المعقدة.
• الحاجة إلى رأس مال كبير.

الاستثمار العقاري غير المباشر

يشمل هذا النوع استثمار الأموال في العقارات من خلال وسائل غير مباشرة مثل صناديق الاستثمار العقاري أو شركات التطوير العقاري ولا يحتاج إلى رأس مال كبير أو خبرة معمقة في السوق.

المميزات:

• تنويع الاستثمارات.
• تقليل الجهد المطلوب بفضل عدم الحاجة لإدارة العقار بصورة مباشر.

العيوب:

• عدم التحكم الكامل في العقار.
• انخفاض الدخل مقارنة بالاستثمار المباشر.

الاستثمار العقاري عبر الإنترنت

في هذا النوع من الاستثمارات العقارية يمكن شراء وبيع العقارات أو الاستثمار فيها من خلال منصات إلكترونية دون الحاجة للتواجد الفعلي حيث يُتاح للمستثمر استعراض العروض المتاحة ومعرفة تفاصيل العقارات مثل الموقع والمساحة والسعر ثم إتمام عملية الشراء عبر الإنترنت.

المميزات:

• كثرة الفرص والمواقع المتاحة.
• تكاليف أقل.
• تقليل الوقت والمجهود.
• سهولة الوصول إلى المعلومات.

العيوب:

• مخاطر التعرض للنصب والاحتيال عبر الإنترنت.
• صعوبات تتعلق بالتحكم المباشر في العقار.

هل الاستثمار في العقارات مربح

نعم، الاستثمار في العقارات يمكن أن يكون مربحًا جدًا ولكن ذلك يعتمد على عدة عوامل وفيما يلي بعض النقاط التي توضح لما يعبر يعتبر الاستثمار العقاري مجزيًا:

1. زيادة القيمة على المدى الطويل: تميل العقارات إلى زيادة قيمتها بمرور الوقت مما يعني أن المستثمرين يمكنهم تحقيق أرباح عند بيع العقار.
2. دخل ثابت من الإيجارات: يمكن أن يوفر الاستثمار العقاري تدفقًا نقديًا ثابتًا من الإيجارات مما يساعد في تغطية النفقات الشهرية وتوفير عوائد إضافية.
3. حماية من التضخم: العقارات غالبًا ما تزداد قيمتها بمعدل أسرع من التضخم ويعني أن استثمارك قد يحتفظ بقيمته أو حتى يزيد مع ارتفاع الأسعار.
4. تنوع المحفظة الاستثمارية: يتيح الاستثمار العقاري للمستثمرين تنويع محفظتهم وهو الأمر الذي يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في فئة واحدة.
5. استفادة من الرافعة المالية: يمكن للمستثمرين شراء عقارات أكبر باستخدام التمويل الخارجي مما يساهم في التعزيز من عوائدهم المحتملة.

مخاطر الاستثمار العقاري

يتضمن الاستثمار في العقارات مجموعة من المخاطر التي ينبغي على المستثمرين في السوق العقاري أن يكونوا واعين لها ويتعاملوا معها بحذر، ومنها:

• تقلبات السوق: يمكن أن تتأثر قيمة العقارات بعوامل اقتصادية وسياسية واجتماعية إذ أن هذه التقلبات قد تؤدي إلى تغيرات في أسعار العقارات مما يؤثر بشكل مباشر على قيمة استثمارك.
• صعوبة الإدارة: تشير إلى التحديات والمشكلات التي قد تواجه المستثمرين أثناء إدارة ممتلكاتهم العقارية مثل التعامل مع المستأجرين وصيانة العقار.
• التكاليف التشغيلية: تشمل تكاليف الصيانة والإصلاحات والضرائب العقارية ونفقات إدارة العقارات وتكاليف التأمين وتلك التكاليف قد تؤثر على العائد الإجمالي للاستثمار.